文／欧阳

从去年年末以来，上海对理财类公司的动作就一直不断：北京e租宝被查当天，上海e租宝办公室也被调查，其后大大集团也在上海被查。而在今年，上海经侦相继介入“快鹿”“中晋资产”几起大案，加上最近深陷调查漩涡的融宜宝，这些成交额动辄百亿的平台，在上海，乃至再全国都掀起了巨大的风暴。

今年以来，上海相继出台了多个针对投资理财类公司的法规，不知近期上海的“多事之春”是否和近期政策风向有关。

针对这些政策，笔者做了如下梳理：

4月5日：严打非法集资，谁引进谁负责

4月5日，上海市政府发布《上海市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》， 意见表示要充分运用互联网、大数据等技术手段，加强对非法集资的监测预警和风险排查。

另外，意见还要求各区（县）政府密切关注投资理财、网络借贷等风险高发重点领域，辖区主要商务楼宇、招商中心等要明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。

3月15日：上海互金行业协会欲建P2P巡查制

上海市互联网金融行业协会在第一届第二次会员大会上表示，今年将重点加强风险防范。协会将建立较为完善的巡查机制，建立互联网金融产品库，尤其是P2P行业的产品库。将来会员产品上线前均需向协会备案入库，避免有毒产品上线，做好事前监管。

此外，上海互金协会将建立健全联络员制度和举报机制；制定风险应急预案；开展投资者、从业者教育等。

3月9日：排查首付贷，防范金融风险

上海互联网金融协会曾于3月9日下发紧急通知，要求各会员单位于3月10日前上报涉及“首付贷”或其他高杠杆房贷的具体情况。协会呼吁，各会员单位在经营中坚持普惠金融，服务实体经济，切实防范金融风险。

在要求上报的首付贷类统计表中，会员单位需具体填报累计放款金额、当前贷款余额、月利率、借款期限、还款方式以及是否已暂停此类业务等具体内容。

3月1日：融资租赁业风险排查

3月1日，上海市租赁行业协会发布了《关于开展融资租赁业风险排查的通知》。通知显示将对是否存在直接从事或参与互联网、投资理财、小额贷款、融资担保等业务吸收或变相吸收公众存款等行为进行排查。

1月4日：上海暂停投资类公司注册

关于公司注册方面，从2016年1月4日起，上海市工商局就已暂停互联网金融公司的注册。4月5日，上海发布的《非法集资工作的实施意见》，将暂停注册的公司范围从“互联网金融”扩大到整个“投资类”公司。

4月6日，多家媒体报道，上海市从即日起投资类公司全部暂停办理，已注册完成的该类型的公司部分地区需要面谈。

据报道，接近奉贤区某第三方代理注册公司的知情人士表示，相关部门近期管理很严，该措施主要是为了排查非法集资，防止跑路。

此外，在3月25日，今年互联网金融行业里最重磅的大事之一——互联网金融协会成立，也是在上海发生。据说，对于之所以选择上海而非北京，消息称，互联网金融的核心仍然是金融，上海作为经济中心、金融中心，落户上海是更好的选择。可见上海这个直辖市，在互联网金融行业的地位。

3月25日：中国互联网金融协会在上海成立

3月25日，中国互联网金融协会在上海成立。中国互金协会经党中央、国务院批准，由中国人民银行牵头组建。

互金协会主要职能是按业务类型制订经营管理规则和行业标准，推动机构之间的业务交流和信息共享；明确自律惩戒机制，提高行业规则和标准的约束力。

19家网贷平台入围协会理事单位。

其实，除上海外，深圳、宁波、重庆等地均加强了对互联网金融及线下理财平台的管理。据悉，深圳市公安部门正在采取措施将网贷平台纳入监管，要求登记平台基础信息；宁波叫停互联网金融企业的注册登记；重庆严禁互联网金融自设资金池、非法集资、捆绑销售、不实宣传等行为等。

此外，人民日报近日发文，公安机关将与有关部门密切配合，集中开展互联网金融风险专项整治，严厉防范、严厉打击证券期货领域、地下钱庄、金融诈骗等犯罪活动，坚决维护资本市场秩序和金融管理秩序。