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稳坐全球银行业头把交椅!“宇宙行”日赚9.59亿元,财富管理将如何发力?

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稳坐全球银行业头把交椅!“宇宙行”日赚9.59亿元,财富管理将如何发力?

“认真分析财务报表,工商银行也是财富管理大行。”

图片来源:视觉中国

记者 | 曾仰琳

3月30日晚,国有六大行“优等生”工商银行披露2021年财报,并举行业绩发布会。

2021年是“宇宙行”新规划推进实施的第一年,工商银行行长廖林认为该行交出了一份“稳中有进,成色十足的答卷”。

发布会上,工商银行董秘官学清用多个“第一”来概括该行2021年业绩:资产、资本、存款、贷款等继续保持全球第一;净利润继续保持全球银行业第一地位; 市值继续保持中国银行业第一。

日赚9.59亿元

从具体财务数据来看,在盈利能力方面,工商银行集团全年营收9427.62亿元,同比增长6.8%;实现净利润3502.16 亿元,同比增长10.2%,相当于日赚约9.59亿元;其中,归属于母公司股东净利润3483.38亿元,同比增长10.3%。

在盈利能力指标方面,该行ROA(平均总资产回报率)为1.02%,较上年末增长0.02个百分点;ROE(净资产收益率)为12.15%,较上年末增长0.2个百分点。

不过,界面新闻记者关注到,工行的ROA和ROE尚未恢复到疫情前的水平,数据显示,2019年该行ROA和ROE分别为1.08%和13.05%。

资产规模方面,截至2021年末,工商银行集团资产总额为35.17万亿元,比年初增长5.5%,其中,客户贷款总额为20.67万亿元,比年初增长11.0%;负债总额为31.90万亿元,比年初增长4.8%,其中,客户存款为26.44万亿元,比年初增长5.2%。

资产质量方面,截至报告期末,该行不良贷款率和不良贷款余额呈现“双降”。其中,不良贷款率为1.42%,比上年末下降0.16个百分点;不良贷款2934.29亿元,比上年末减少 5.49 亿元。

界面新闻记者注意到,银保监会2月公布的数据显示,截至2021年末,商业银行不良贷款率1.73%,其中,国有大型商业银行不良贷款率为1.37%。这也意味着,工行的不良贷款率仍略高于国有大行平均水平。

分红率30.9%

在业绩会上,工商银行的现金分红、资管新规整改、财富管理等问题备受关注,该行管理层也对相关问题一一进行回应。

工行公告显示,该行拟以356406257089股普通股为基数向普通股股东派发2021年度股息。该方案尚需提交该行股东大会审议通过。

“今年的分红率是30.9%,分红金额达1045亿元。与2021年末股价对应,工行的A股股息率为6.33%,H股股息率为8.15%。对长期投资者非常具有吸引力。”官学清在会上指出。

对于提升现金分红比例计划的问题,官学清回应称,目前的分红比例还是适度的,未来将继续平衡好利润留存、现金分红和资本补充的关系,以此为工行股东的长期利益最大化提供有效保证。

至于工行是否将回购股票,官学清表示,“作为上市公司,我们现在确实还没有需要公开披露的相关信息。”

资管新规过渡期已于2021年末结束,对于存量理财业务的转型进展,工商银行副行长郑国雨介绍,工行统筹推进资管业务的风险化解与健康发展,推进理财业务净值化转型,过渡期整改实现了圆满收官。

与此同时,郑国雨表示,对于近期资本市场大幅波动,工行采取了两方面措施进行应对。

“一是维护资本市场稳定,密切关注资本市场变化,认真落实国家相关部署要求,积极发挥大行的稳定器作用,加大对实体经济的支持力度,采取多方面措施维护市场稳定。

二是保护投资者利益。近期部分银行理财产品的净值出现了一定的回撤,主要受国内外股票和债券市场共振调整的影响,主要原因还是国际环境和突发事件带来的外部冲击。工商银行始终把保护投资者利益放在首位,理财产品总体以固收投资为主,注重“安全垫”的积累,坚持稳健策略,产品整体性质的稳定性好于市场基准。”

近年来,财富管理是银行转型的“高频词”,工商银行作为传统对公大行,将如何布局?

“认真分析财务报表,工商银行也是财富管理大行。”郑国雨列举了一组数据来证明:2021年,工商银行境内分行管理的个人金融资产总量(AUM)近17万亿元。银行自身通过代理财富管理的业务,实现非息收入245亿元,其中财富客户210万,AUM近4万亿元,私人银行客户19.95万户,AUM2.3万亿元。如果考虑集团子公司和境外机构,工商银行的个人AUM达到18.6万亿元。

展望财富管理业务,郑国雨介绍,下一步会着力推动体系化、生态化、专业化、数字化、普惠化、稳健化等六方面的工作。以数字化为例,工行已构建并正在完善智慧大脑测平台,依托大数据分析和智能模型,为全量的客户提供千人千面的服务方案。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

工商银行

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稳坐全球银行业头把交椅!“宇宙行”日赚9.59亿元,财富管理将如何发力?

“认真分析财务报表,工商银行也是财富管理大行。”

图片来源:视觉中国

记者 | 曾仰琳

3月30日晚,国有六大行“优等生”工商银行披露2021年财报,并举行业绩发布会。

2021年是“宇宙行”新规划推进实施的第一年,工商银行行长廖林认为该行交出了一份“稳中有进,成色十足的答卷”。

发布会上,工商银行董秘官学清用多个“第一”来概括该行2021年业绩:资产、资本、存款、贷款等继续保持全球第一;净利润继续保持全球银行业第一地位; 市值继续保持中国银行业第一。

日赚9.59亿元

从具体财务数据来看,在盈利能力方面,工商银行集团全年营收9427.62亿元,同比增长6.8%;实现净利润3502.16 亿元,同比增长10.2%,相当于日赚约9.59亿元;其中,归属于母公司股东净利润3483.38亿元,同比增长10.3%。

在盈利能力指标方面,该行ROA(平均总资产回报率)为1.02%,较上年末增长0.02个百分点;ROE(净资产收益率)为12.15%,较上年末增长0.2个百分点。

不过,界面新闻记者关注到,工行的ROA和ROE尚未恢复到疫情前的水平,数据显示,2019年该行ROA和ROE分别为1.08%和13.05%。

资产规模方面,截至2021年末,工商银行集团资产总额为35.17万亿元,比年初增长5.5%,其中,客户贷款总额为20.67万亿元,比年初增长11.0%;负债总额为31.90万亿元,比年初增长4.8%,其中,客户存款为26.44万亿元,比年初增长5.2%。

资产质量方面,截至报告期末,该行不良贷款率和不良贷款余额呈现“双降”。其中,不良贷款率为1.42%,比上年末下降0.16个百分点;不良贷款2934.29亿元,比上年末减少 5.49 亿元。

界面新闻记者注意到,银保监会2月公布的数据显示,截至2021年末,商业银行不良贷款率1.73%,其中,国有大型商业银行不良贷款率为1.37%。这也意味着,工行的不良贷款率仍略高于国有大行平均水平。

分红率30.9%

在业绩会上,工商银行的现金分红、资管新规整改、财富管理等问题备受关注,该行管理层也对相关问题一一进行回应。

工行公告显示,该行拟以356406257089股普通股为基数向普通股股东派发2021年度股息。该方案尚需提交该行股东大会审议通过。

“今年的分红率是30.9%,分红金额达1045亿元。与2021年末股价对应,工行的A股股息率为6.33%,H股股息率为8.15%。对长期投资者非常具有吸引力。”官学清在会上指出。

对于提升现金分红比例计划的问题,官学清回应称,目前的分红比例还是适度的,未来将继续平衡好利润留存、现金分红和资本补充的关系,以此为工行股东的长期利益最大化提供有效保证。

至于工行是否将回购股票,官学清表示,“作为上市公司,我们现在确实还没有需要公开披露的相关信息。”

资管新规过渡期已于2021年末结束,对于存量理财业务的转型进展,工商银行副行长郑国雨介绍,工行统筹推进资管业务的风险化解与健康发展,推进理财业务净值化转型,过渡期整改实现了圆满收官。

与此同时,郑国雨表示,对于近期资本市场大幅波动,工行采取了两方面措施进行应对。

“一是维护资本市场稳定,密切关注资本市场变化,认真落实国家相关部署要求,积极发挥大行的稳定器作用,加大对实体经济的支持力度,采取多方面措施维护市场稳定。

二是保护投资者利益。近期部分银行理财产品的净值出现了一定的回撤,主要受国内外股票和债券市场共振调整的影响,主要原因还是国际环境和突发事件带来的外部冲击。工商银行始终把保护投资者利益放在首位,理财产品总体以固收投资为主,注重“安全垫”的积累,坚持稳健策略,产品整体性质的稳定性好于市场基准。”

近年来,财富管理是银行转型的“高频词”,工商银行作为传统对公大行,将如何布局?

“认真分析财务报表,工商银行也是财富管理大行。”郑国雨列举了一组数据来证明:2021年,工商银行境内分行管理的个人金融资产总量(AUM)近17万亿元。银行自身通过代理财富管理的业务,实现非息收入245亿元,其中财富客户210万,AUM近4万亿元,私人银行客户19.95万户,AUM2.3万亿元。如果考虑集团子公司和境外机构,工商银行的个人AUM达到18.6万亿元。

展望财富管理业务,郑国雨介绍,下一步会着力推动体系化、生态化、专业化、数字化、普惠化、稳健化等六方面的工作。以数字化为例,工行已构建并正在完善智慧大脑测平台,依托大数据分析和智能模型,为全量的客户提供千人千面的服务方案。

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