正在阅读:

滴滴支付因12项违规行为被罚427万元,两名时任总经理遭警告

扫一扫下载界面新闻APP

滴滴支付因12项违规行为被罚427万元,两名时任总经理遭警告

上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等违规行为。

图片来源:视觉中国

记者 | 冯赛琪

7月15日,人民银行营业管理部(北京)发布的行政处罚信息公示显示,北京滴滴支付技术有限公司(下称“滴滴支付”)因12类违规行为被警告,并被罚款427万元。

具体来看,央行营业管理部披露的滴滴支付涉及的12类违规行为包括:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;违规设置收单结算账户;为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;未对个人异常交易进行交易背景调查;违规进行非同名资金划转;未及时报告重大风险事件;未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利;利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

同时,央行营业管理部还对滴滴支付的两名时任高管做出警告,并合计罚款38万人民币。

时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对4类违法事实负有责任,被营业管理部警告,并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务。

另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳,因对5类违法事实负有责任,被营业管理部警告,并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

Wind数据显示,滴滴支付成立于2010年,注册资本为3亿元人民币,由上海时园科技有限公司全资控股,而上海时园科技滴滴出行科技有限公司的全资子公司,曾用名为北京一九付科技有限公司。

2017年12月,大唐高鸿网络股份有限公司公告称,将转让旗下持有第三方牌照的北京一九付支付科技有限公司100%股份给新增出资人上海时园科技,并已获得央行批准。转让价格为3亿元人民币。2018年1月,北京一九付科技有限公司的法人股东正式变更为上海时园科技。2020年7月,企业名称变更为滴滴支付。

2020年12月,滴滴支付法定代表人发生变更,由焦阳接替陈曦,成为滴滴支付的法定代表人。

滴滴集团2021年财报显示,滴滴全年营收达1738.27亿元,同比增长22.64%。亏损493.34亿元,较上年同期亏损106.08亿元扩大365.06%。总资产方面,截至2021年12月31日,滴滴账面持有的现金、现金等价物和限制性现金总额为439.81亿元。净利润方面,滴滴2021年亏损继续扩大至493.34亿元,较上年同比增长了365.03%。

截至目前,滴滴集团已取得支付、消费金融、网络小贷、融资租赁、商业保理、保险代理、融资担保、财产保险等数张金融牌照。

近日,市场监管总局公告了一则行政处罚决定书,就对未依法申报违法实施经营者集中案件作行政处罚决定。其中,作为滴滴集团旗下一家在金融领域的重要子公司,迪润(天津)科技有限公司因与厦门市融资担保有限公司违法设立合营企业、与联想控股股份有限公司收购现代财产保险(中国)有限公司未依法申报,收到2张行政处罚决定书,共计被罚没100万元。

此外,滴滴还推出滴滴金融App。该软件于去年7月因存在严重违法违规收集使用个人信息问题被网信办强制下架,至今在App Store以及安卓应用商城均再未上架。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

滴滴出行

149
  • 是否拿到滴滴造车改造生产线订单?三丰智能:密切关注各大新能源汽车及产业链相关企业发展情况,具体业务目前尚未有实质性推进
  • 杭银消费金融中期净利营收双增长,资产规模微降0.8%

评论

暂无评论哦,快来评价一下吧!

下载界面新闻

微信公众号

微博

滴滴支付因12项违规行为被罚427万元,两名时任总经理遭警告

上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等违规行为。

图片来源:视觉中国

记者 | 冯赛琪

7月15日,人民银行营业管理部(北京)发布的行政处罚信息公示显示,北京滴滴支付技术有限公司(下称“滴滴支付”)因12类违规行为被警告,并被罚款427万元。

具体来看,央行营业管理部披露的滴滴支付涉及的12类违规行为包括:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;违规设置收单结算账户;为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;未对个人异常交易进行交易背景调查;违规进行非同名资金划转;未及时报告重大风险事件;未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利;利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

同时,央行营业管理部还对滴滴支付的两名时任高管做出警告,并合计罚款38万人民币。

时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对4类违法事实负有责任,被营业管理部警告,并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务。

另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳,因对5类违法事实负有责任,被营业管理部警告,并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

Wind数据显示,滴滴支付成立于2010年,注册资本为3亿元人民币,由上海时园科技有限公司全资控股,而上海时园科技滴滴出行科技有限公司的全资子公司,曾用名为北京一九付科技有限公司。

2017年12月,大唐高鸿网络股份有限公司公告称,将转让旗下持有第三方牌照的北京一九付支付科技有限公司100%股份给新增出资人上海时园科技,并已获得央行批准。转让价格为3亿元人民币。2018年1月,北京一九付科技有限公司的法人股东正式变更为上海时园科技。2020年7月,企业名称变更为滴滴支付。

2020年12月,滴滴支付法定代表人发生变更,由焦阳接替陈曦,成为滴滴支付的法定代表人。

滴滴集团2021年财报显示,滴滴全年营收达1738.27亿元,同比增长22.64%。亏损493.34亿元,较上年同期亏损106.08亿元扩大365.06%。总资产方面,截至2021年12月31日,滴滴账面持有的现金、现金等价物和限制性现金总额为439.81亿元。净利润方面,滴滴2021年亏损继续扩大至493.34亿元,较上年同比增长了365.03%。

截至目前,滴滴集团已取得支付、消费金融、网络小贷、融资租赁、商业保理、保险代理、融资担保、财产保险等数张金融牌照。

近日,市场监管总局公告了一则行政处罚决定书,就对未依法申报违法实施经营者集中案件作行政处罚决定。其中,作为滴滴集团旗下一家在金融领域的重要子公司,迪润(天津)科技有限公司因与厦门市融资担保有限公司违法设立合营企业、与联想控股股份有限公司收购现代财产保险(中国)有限公司未依法申报,收到2张行政处罚决定书,共计被罚没100万元。

此外,滴滴还推出滴滴金融App。该软件于去年7月因存在严重违法违规收集使用个人信息问题被网信办强制下架,至今在App Store以及安卓应用商城均再未上架。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。