2022年9月8日，由上海报业集团|界面新闻主办、云南信托作为支持企业、盟浪可持续数字科技作为支持机构的第五届【界面资本论坛】秋季论坛在昆明中维翠湖宾馆圆满落幕。华林证券执委会委员、首席信息官张大威出席本次论坛，并发表主旨演讲《浅谈数字化转型》。

以下为张大威演讲实录：

很荣幸受界面新闻的邀请来参加本次秋季论坛，也很荣幸来到五华区。我来自华林证券，华林证券是以数字化为鲜明特色的一家证券公司，去年华林证券的信息技术投入占营业收入的比重超过25%，在全行业是第一的。所以今天给大家汇报下我个人对数字化的基本理解，也结合华林证券的实践和大家交流数字化实践的路径和方法。

一、什么是数字化？数字化就像一台机器，现在正在把越来越多的人、场景、数字不断的卷进来。生活的方方面面已经在被改变，例如购物、出行、社交、支付等等，但是数字化对于企业经营管理到底意味着什么？数字化的概念有不同的理解，我从三个方面给大家分享一些我个人的理解。

第一个方面是从经验驱动变成数据驱动。数字化是一套方法和工具，这套方法和工具似乎并不新鲜，有本书叫《蓝血十杰》，讲的是二战时期美国的十个年轻人，用数字化的方法对美军的作战能力进行了提升，退役之后把福特公司带向了辉煌。这十个人成为了包括福特在内的多家公司的总裁、副总裁，甚至有美国国防部长、世界银行的行长等。所以这套方法和工具并不新鲜，但重要的是我想说的第二点：数字化的前提是数字的可获得性。刚才马行长也引用了彼得德鲁克的话，如果不能衡量就不能有效增长，数字化相当于给人、事、物加上进度条，加上状态条。

当今社会数字化的环境可以说是越来越好，我们信息化、线上化、平台化使得数据的可获得性越来越强。罗振宇先生曾经拿华为的海外业务拓展举例子，当能够对业务过程有效拆解和跟踪时，很多决策就不再是关于勇气和战略眼光的故事，而是是一个精细化和科学管理的故事。

第三点就是状态条和进度条加在哪里？很多人都知道埋点、打标签这些互联网的语言，这是一个关于技术的问题还是一个业务的问题？显然和技术有关，但是更多的是一个业务和管理的问题。你不管用什么工具，用什么方法脱离不了商业的本质，我们做任何事情脱离不开要给客户创造价值，要提供更好的产品和服务，要实现更低的成本和更高的运营效率，或者是能吸引新的客户和创造新的商业机会，数字化带来了有别于以往作业方法的变化。比如说，在以前是不可想象，既能规模化的生产，又实现个性化的定制，现在这些已经成为了现实。例如像小米这样的科技公司，甚至用户也参与到产品的设计和生产当中去，这就是数字化给我们带来的变化。

所以简单的说，数字化就是从经验到数据，给事、物、人加上进度条和状态条，但不改变商业本质，你离开商业洞察，离开管理对人性的理解，仅仅用数字化的工具逆天改命是痴人说梦。

二，数字化转型应当采用怎样的路径和方法？数字化很重要，但麦肯锡曾有个调研，在全球推行的数字化项目当中，20%的成功率都不到，可能在中国这个比例更低，甚至调研机构的结果显示不到10%，为什么？这里有很多的坑，比如说很多公司认为数字化这个事是由IT部门牵头的，如果公司的IT部门与业务环节之间是割裂分开的，最后容易形成一地鸡毛结果。也有很多公司希望照搬已有的成型模式，找第三方给一套成熟的解决方案，借机达到数字化转型的目的。但实际中，不同公司的发展阶段不一样，类型不同，甚至传统企业和数字原生的互联网企业基因不一样，是不存在所谓的统一模式，放之四海皆准的解决方案。我认为数字化的进程应该是由点到线到面，逐步推进的过程，这个过程是业务、技术、数据不断融合的过程，也是根据客户的需求来敏捷、协同、共创、迭代，提升整体效应的过程，是一个自然生长的过程，下面我做进一步展开。

1、从什么点开始？我们可以从比较容易的点开始，从创造价值比较大的点开始，比如说，从数据比较容易获得的地方开始，又比如说从增量客户的拓展也是一个很好的切入点。或者是业务部门最能够认同和快速创造价值的，无论是围绕用户和业务。这里的用户不光是客户，还包括员工，要给员工赋能，包括管理层。切入点可能要围绕业务的痛点或者是战略的重点，比如说获客、产品、考核、经营价值链。举个例子，华林证券去年和字节跳动有比较深入的合作，我们收购了字节跳动的海豚股票App，就是华林证券现在数字化转型的战略重点，我们很多能力的整合，数据、资源等等都可以以它为载体，这是我们华林证券的一个具体的实践。我们把海豚App作为我们数字化转型的战略重点。

我在华林证券也分管资产管理业务，举个例子，我们也打造了一个明镜系统，把核心能力、资产配置等都放在这个平台上，同时把这个平台向客户开放，提高投顾服务的透明度，如何提升核心能力，如何改善服务点上的例子。

2、第二步是由点到线。就是用一条主线把相关的多个场景串起来。最常用的线就是客户生命周期的价值链，以此作为主线把业务、技术、数据等串起来。如果相互割裂，形成数据孤岛，数字化是根本不可能实现的。在这个过程中，我特别想强调一下，打通的目的是一定要为具体的、日常的决策和行动提供支持。之前的很多管理驾驶舱是以财务数据为主，是给管理层看的，财务数据很多是事后的，如果把业务、技术、数据实现打通，实时的反馈出来，给一线的作战队伍，到每一个工作人员具体的作业环节中，那就是一个实时的反馈过程。数据和业务之间就不断地在产生联系和互动，这是一个线的作用。特别是客户全生命周期的价值链这条主线，实现业务、技术、数据的打通的安排。

我们华林证券也是以此为主线，把从潜在客户到获客、留存、转化价值提升等作为整个经营的主线。我这里列了一个模型，就是财富管理业务商业模式，有客户重要的价值节点，干预的重要的动作，展示了业务的全生命周期中的价值驱动因素。

3、第三步是从线到面。这个面涉及到方方面面，战略、意识、组织、技术、客户、财务等等，如果有兴趣的话推荐大家看一看华为cio陶景文先生在得到上讲的“数字化转型必修课”，讲得非常好，是很系统的讲述。今天，我个人想用很短的时间交流我自己认为的面上的三个重点，就是全面推行数字化的三个重点。

第一个就是打通，怎么把各业务条线数据打通。很多公司都在战略层面提出“一个”的概念，例如“一个美的”、“一个高盛”，对应的可能是统筹一个客户、一套标准、一套数据、一套服务等等，背后的理念就是打通。数据现在已经是非常重要的一个生产要素，很多人说数据是未来世界的石油，数据报表成为企业的第四张报表，如果不打通，数据的价值作用发挥不了，所以强调的第一个概念就是打通。

第二个就是沉淀。数字化过程中就是把业务的逻辑进行梳理，技术能力，数据能力不断地做精细化、模块化、组建化，这样的梳理不断把能力进行拆解、沉淀，实现所谓的前台、中台、后台的分离。过去有些企业经营中存在痛点，比如说有些客户经理走了，客户就流失了，有些流程变了，系统变了，过去一些积累的能力就没有了。例如很多资产管理机构的基金经理走了，很多的能力积累也就流失了，没有在机构层面沉淀下来，个人能力无法转化为公司的能力。所以如果通过数字化把模块化、组建化，逐渐的实现沉淀和积累，并且积累之后对业务进行赋能，就可以形成良性的循环。

第三个就是敏捷。当前企业面临的经营环境非常复杂，做经营决策的时候面临很多的挑战。这个时候我们的组织能不能够适应业务快速迭代的需要。如何实现从业务到组织管理的敏捷化，到最终目标实现的灵活化决策，把团队每一个主体活力激发出来，这就是敏捷的体现。

这三点是我认为全面数字化转型中的三个重点。就是打通、沉淀和敏捷。

华林证券也正在以平台化的思维从技术、业务、数据做平台化的呈现，做沉淀和打通。去年我们做了管理上组织架构的沉淀，我们推行了部落制，飞书作为平台的组织平台，推行OKR的工作方法。部落制简单的说就是如何把业务技术和数据有效的进行链接，实现拆解和敏捷小团队作战。OKR和部落制紧密相连，第一个特点是目标导向，公司里的高管到每一个工作人员要清晰自己的目标，每个人的目标和公司的目标已经上下级对齐。第二个就是授权和透明，把每一个主体的活力都要激发出来，参与决策。不光是下级向上级汇报，上级也可以向下级通报，整个公司内部是透明的。

华林证券的数字化以海豚APP为主要的切入点，以客户全生命周期的价值链为主线，实现了数据、技术、业务打通，并且把相关的业务、技术和数据能力沉淀，对组织进行敏捷化的改造，推行了部落制和OKR等等。希望我们的数字化实践能够为客户提供更好的服务体验，创造更大的价值。

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