记者 | 曾令俊

近年来，一场地方金融领域的反腐风暴震动山西，案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，纵跨省市县三级，波及11个市、50多个县（市、区）。

该案共立案审查调查涉案人员168名，其中，公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。其中，涉案金额在5000万元以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人。

近日，央视播出的电视专题片《永远在路上》，重点介绍了上述山西省地方金融领域腐败专案，其中涉及“德御系”围猎监管干部；造假从银行违规套取资金；城商行董事长、行长把银行当自己家疯狂敛财的相关细节。

从金融机构违规融资超2000亿元

这场地方金融领域反腐风暴的启动，起源于山西当地不法企业“德御系”暴雷而引发的金融风险事件。

“德御系”曾经的大本营位于山西省晋中市的一座城堡，它的实际控制人田文军早年以农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司。

如今，这个曾经庞大的“商业帝国”已经土崩瓦解。它旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。

在这个过程中，“造假”是“德御系”的一大法宝。“德御系”设有一个所谓的“技术处”，这里炮制的假公章有上千枚，从这里查获的伪造文书材料重达十几吨。

多年来，“德御系”从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。2017年，“德御系”长期违规圈钱被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险积聚。

随着调查深入，山西省地方金融领域腐败的盖子逐步被揭开。“德御系”债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子与不法商人内外勾结。其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受“德御系”财物，总额达两个多亿，包括多名“一把手”。

榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。从2010年1月起，“德御系”在该行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式违规融资贷款108笔，总额达29.87亿元。专案组审查相关资料时发现，“德御系”多处严重造假，但凡银行真正按程序把关，这些融资贷款就不可能获得通过。

据专案组成员、审计专家张宏业介绍，为了规避银监会授信集中度的监管，他们成立若干个企业，用若干个企业互相担保，互相再编织一些虚假会计报表满足银行的信贷条件。那么，一个企业能贷200万元，十个企业就能贷出2000万元。

从2011年至2016年，“德御系”通过这种模式，陆续绑架了多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。

“围猎”省联社多名高层

据专案组调查发现，基层行社内控机制失灵，而山西省农信联社作为省一级管理机构，也未能进行有效监管，且相关掌权人被“围猎”。

如果按照程序，“德御系”的一些违规业务无法通过省联社的资金运营监管系统。于是，田文军以史琴芬（山西省联社资金运营中心原主任）孩子毕业后可以去其上市公司工作，并帮助解决北京户口等为诱，令史琴芬为田文军打开系统的后门。

经史琴芬批准，开放系统端口、改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264.8亿元，造成债务违约金额达68.46亿元。

山西省联社领导班子的多名成员，也都对风险形成负有重大责任。

2020年7月18日，山西省纪委监委披露消息，山西省农村信用社联合社原党委书记、理事长崔联会，山西省农村信用社联合社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，山西省农村信用社联合社原党委专职副书记、副理事长王忠泽等多名领导班子成员及中层干部，被查出严重违纪违法。

“德御系”债务风险爆发后，山西省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。

专题片披露，针对此案暴露出的“小法人”体制机制等弊端，山西省纪委监委向金融机构提出深化改革建议，督促其完善法人治理和内控体系，促进16家农信社机构完成改制，推动5家市级城商行顺利改革重组山西银行，推动全省农信系统和山西银行建立健全各类制度机制200余项，进一步从源头上封堵金融腐败的漏洞。

董事长、行长成“代理人”

和省农信社系统相比，城市商业银行相对独立性更强，对“一把手”权力监管制衡的机制更为薄弱，也因此成为“德御系”违规融资导致金融风险积累的重灾区，原阳泉市商业银行就是典型。

该行原党委书记、董事长李首明先后收受田文军贿赂6000万元，原党委副书记、行长赵建涛更是田文军培植的代理人。2016年，时任副行长的赵建涛准备竞聘行长，提出需要花钱“打点”，田文军当即表示鼎力支持。

各遂心愿的李首明和赵建涛，共同为田文军打开了资金的闸门，先后为“德御系”关联企业累计违规融资上百亿元。

公开资料显示，阳泉市商业银行股份有限公司成立于2002年1月，注册资本约14.34亿元，李首明为法定代表人、董事长。2021年4月28日，山西银行以原大同银行、长治银行、晋城银行、晋中银行、阳泉市商业银行为基础，通过新设合并方式设立的省级法人城市商业银行挂牌营业。

2017年，国家审计署审计发现阳泉市商业银行违规经营票据业务问题，中国银监会要求山西银监局没收该银行2000余万元非法所得，并对其董事长个人罚款50万元、吊销执业资格，对该行违规业务认真整治。这本是一次深入调查、发现问题的机会。

然而，李首明为逃避处罚，打听到时任山西银监局党委书记、局长张安顺有个退休后开茶楼的愿望，就送给张安顺500万元用于茶楼的开办。张安顺纳贿之后，擅自将处罚降为对银行罚款100万元，对李首明个人罚款10万元就草草了事。

2020年7月20日，山西省纪委监委消息，原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺，因涉嫌严重违纪违法，被纪律审查和监察调查。

专题片揭露，在这场由“德御系”引发的金融反腐风暴中，专案组历时15个月，从金融机构到监管部门，查处涉案公职人员违纪违法所得总金额达27.89亿元，追缴涉案财物、查封扣押冻结涉案资产共计76.73亿元。