实习记者 | 章宇璠

12月8日，国家金融监督管理总局重庆监管局发布了1张罚单，剑指汉口银行股份有限公司重庆分行（简称“汉口银行重庆分行”）及其相关责任人。

罚单显示，汉口银行重庆分行的主要违法违规事实（案由）为：信贷资金被挪用；贷款“三查”不到位；国内信用证业务贸易背景不真实；浮利分费；员工行为管理不到位。

梁蕾，时任汉口银行股份有限公司重庆九龙坡支行行长；卢芸，时任汉口银行股份有限公司重庆分行公司业务部主管兼业务拓展二部负责人，二人为被处罚当事人。

针对上述违法行为，国家金融监督管理总局重庆监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条，对汉口银行重庆分行罚款190万元；对梁蕾警告并处罚款5万元；对卢芸警告。

今年以来，汉口银行已收数百万元罚单。9月25日，汉口银行因未严格按异地客户授信审查要求审批业务；贷款五级分类不准确等违法行为，被国家金融监督管理总局湖北监管局处罚款265万元；汉口银行水果湖支行因贷前调查不审慎、贷后管理不尽职，被处罚款100万元。7月14日，汉口银行因通过贷款承接本行违约信托延缓风险暴露，被原湖北银保监局罚款30万元。

汉口银行成立于1997年，其前身为武汉市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社联合社组建而成的武汉城市合作银行，2008年正式更名为汉口银行。三季报显示，截至2023年9月末，汉口银行合并口径下总资产5133.24亿元，净利润12.15亿元。

根据天眼查，汉口银行的前三大股东（发起人）为联想控股股份有限公司（持股比例21.2671%）、武钢集团有限公司（持股比例18.4987%）、武汉金融控股（集团）有限公司（持股比例15.8594%）。

据公开资料显示，汉口银行早在2010年12月就已启动上市计划，并与海通证券签订上市辅导协议，但仍未提交招股书。