2017年4月6日,云锋金融在香港中环举行发布会,发布了一款面向全球投资的投顾应用产品“有鱼智投”。
云锋金融的前身是香港上市公司瑞东集团。2015年5月,云锋基金的创始人马云和虞锋个人出资共同成立的云锋金融控股以26.9亿港元收购了瑞东集团56%的已发行股份,从此成为瑞东集团控股股东,并将集团改名为“云锋金融集团有限公司”。
针对这款新型智能投顾产品,云锋金融方面称,目前市场上现有的智能投顾产品,主要实现了投资者风险测评、投资组合购买等初级功能,底层资产以分资产类别、静态分配ETF指数追踪基金为主,是自上而下的资产配置策略;而“有鱼智投”在此基础上,增加了自下而上的资产配置策略,能够进一步为投资者的具体需求进行个性化定制。
据云锋金融CEO李婷介绍,有鱼智投团队基于机器算法和大数据,为用户提供的是一整套投资顾问服务。投资者在有鱼智投上购买基金产品之前,需要经过风险测评环节,对自身风险承受能力有一个精准定位。完成测评之后,风险承受等级不同的投资者进入不同的对应资产配置组合建议(Model Portfolios)界面。
对于普通投资者,有鱼智投的Model Portfolio提供了一键下单服务,来完成全球资产的智能化配置。对于有经验的投资者,有鱼智投也能提供详细丰富的信息和服务以辅助投资者做出决策,包括投资研究报告、基金信息、投资者个人持仓业绩等。基金的尽调和评级由来自中投、高盛等资产管理机构的金融团队完成。
目前,有鱼智投已与全球13家一线资产管理人签订正式协定,这些管理人旗下获甄选的343支基金将可以在有鱼智投上便捷地进行交易。平台上全部基金认购门槛不超过800美元,部分为200美元、120美元。所有Model Portfolio中的建议均由智能投顾模型提供、不收取额外费用。
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