文/乔麦、季豹

在证监会、浙江和广东证监局出手整治证券“黑嘴”或证券咨询机构之后，马云的淘宝今天也出重手！

淘宝：证券等咨询类业务人员必须持证上岗

 

今天上午，基金君打开淘宝网准备逛一逛，主页的一份最新公告成功引起了我的注意，这份公告便是淘宝网发布的“《淘宝禁售商品管理规范》关于证券咨询类商品规则解读变更公示通知”。

公告内文显示，为了规范淘宝网网购平台的市场管理秩序，为消费者营造安全安心的网购环境，提升消费者的购买信心和满意度，淘宝网将依据国家相关法律法规，对《淘宝禁售商品管理规范》规则解读的相关条款进行变更。

据悉，此次规则的主要变更点为新增证券、期货投资咨询类商品管控情形。此次规则变更于2018年6月5日进行公示通知，将于2018年6月12日正式生效。

公告显示，变更后，证券、期货投资等咨询类商品或相关服务，一般违规行为，每次扣十二分；情节严重的，每次扣四十八分。

根据相关法律法规的规定，金融咨询、医生在线咨询及相关服务提供者均须通过一定的资格考试、取得职业资格证书、通过特定的职业场所才能提供该项服务，证券、期货投资咨询必须取得中国证监会的业务许可，未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事各种形式的证券、期货投资咨询类业务。

通知指出，具体情形包括但不限于：

1.提供金融咨询服务；

2.提供在线诊疗、代挂号、提供医疗证明；

3.提供医疗美容、体检/医疗保健卡、口腔护理/治疗。基因检测、眼科、妇产及产后康复、儿科、康复疗养、心理咨询、中医，天猫特定品类下的相关商品除外；

4.炒股软件、荐股软件、配资软件等具备证券、期货投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备；

5.提供证券、期货咨询服务。已获得中国证监会相关业务许可的证券、期货投资咨询机构除外。

其中第1、第4、第5条是与金融、证券、期货相关的。这些规则意味着，今后炒股软件、荐股软件、配资软件等具备证券、期货投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备将不被允许在淘宝上出售；且证券等咨询类业务人员必须持证上岗。

淘宝仍有“炒股神器”在售

通知发出后，基金君马上在淘宝主页以“在线证券咨询、在线投资服务”等多个关键词检进行检索，均未搜到相关服务。

但是，以“炒股神器”、“配资软件”、“股票配资”进行检索，仍然可以搜到很多可供购买的商品，这些商品称可以“自动预测股票”，“短线买卖解套神器”，销量从个位数到几百不等。

 

对于这类“炒股神器”，武汉科技大学金融证券研究所所长董登新说，“全民炒股已成为一种社会乱象，轻信炒股神器、社交投资平台的投资者很容易遭遇欺诈”。他认为所有以炒股软件、炒股神器为名义推荐的股票、投资组合，都涉嫌变相坐庄，“你要是听他的话，就成了抬庄的人”。

董登新提醒投资者，“现在的市场到处充满陷阱，风险应该靠自己把握而不应该寄希望于别人。不要总想着赚快钱、赚大钱。取之于股市，最后都会还到股市中来”。

证监会最近有关黑嘴或证券咨询的动作

动作1、证监会狠批廖英强“黑嘴”案

近期，中国证监会公布了对廖英强的行政处罚决定书，对廖英强“抢帽子”行为罚没1.29亿元。案件显示，廖英强利用其知名证券节目主持人的影响力，通过先行建仓、公开荐股、反向卖出系列行为操纵市场，非法获取巨额私利，严重损害资本市场公开、公平、公正原则。

证监会新闻发言人高莉在5月11日的新闻发布会上表示：敬畏法律、恪守法律、依法合规是各类市场主体参与证券市场的基本底线。任何侵害投资者合法权益、破坏市场运行秩序、肆意挑战法律尊严的行为，最终都必将得到应有惩罚，付出沉重代价。证监会将强化行政执法和刑事司法的紧密衔接，推动法律法规和司法解释的出台。

高莉介绍称，近日证监会稽查部门集中部署了2018年专项执法行动第一批案件，集中打击通过互联网、自媒体肆意发表证券期货虚假信息，充当股市“黑嘴”并从中牟利等严重扰乱资本市场信息传播秩序的违法行为。

证监会稽查部门会同舆情监测和市场监察等相关单位和部门，强化信息与交易联动分析，集中部署了8起典型案件。主要表现为：

一是通过微信、微博等新媒体发布文章，编造传播虚假消息，扰乱证券期货市场秩序的行为。

二是通过股吧等网络平台编造传播不真实不准确不完整的信息误导投资者，影响证券期货交易价格或交易量，伺机进行反向交易谋取相关利益，涉嫌蛊惑交易的行为。

三是网络大V提前买入股票，通过微博密集推荐股票后集中卖出获利，涉嫌“抢帽子”交易的行为。

高莉强调，目前案件查办工作已经全面展开。下一步，证监会将持续加强证券期货信息传播和异常交易监控力度，进一步密切加强与广电、工信、网信部门以及公安机关的执法协作，坚决打击严重扰乱资本市场信息传播秩序的各类违法行为，促进资本市场健康稳定发展

动作2、稽查调研座谈会谈及打击股市黑嘴

今年5月底，证监会发布官当信息：日前，证监会在深圳召开稽查案件线索工作调研座谈会。会议要求，重点筛查可能引发市场风险的重大违法线索，对跨境、跨领域、跨市场操纵和股市黑嘴、误导陈述等扰乱市场秩序违法线索紧密跟踪，露头就打。

其中下一步工作的第5条是是以重要线索为关键，完善重大线索快速反应机制。重点筛查可能引发市场风险的重大违法线索，对跨境、跨领域、跨市场操纵和股市黑嘴、误导陈述等扰乱市场秩序违法线索紧密跟踪，露头就打。

浙江广东两大证监局齐出手

近期，浙江证监局和广东证监局披露了多起证券咨询机构的违规事件，并对相关机构进行了暂停新增客户的处罚。其中，也有一些是证券咨询项目引发各项纠纷或投诉的事情。

 

动作1、浙江证监局公告顶点财经处罚情况

2018年5月17日，浙江证监局网站挂出了《关于对杭州顶点财经网络传媒有限公司采取责令暂停新增客户措施的决定》。

这一处罚决定的主要条款有以下5点：

1、我局发现你公司在福建等地与其他机构合作开展证券投资咨询业务，业务合规管理和内部控制存在缺陷；

2、业务合规管理和内部控制存在缺陷，存在违法违规情形；

3、未能诚实和勤勉尽责地服务客户，引发众多举报投诉，存在较大风险。

4、决定对你公司采取责令暂停新增客户的监督管理措施。

5、你公司应当立即落实整改，严格规范业务行为，妥善处理客户纠纷，杜绝违法违规情形，切实保护投资者合法权益。

动作2、广东证监局通报8起证券咨询机构问题

2018年5月23日-5月28日，广东证监局连续4天（扣除周末）之内就开出了8张罚单，平均下来是每天2家的节奏，涉及7家投顾公司，且这7家公司均被处以暂停新增客户的处罚。

基金君梳理了下这7家公司被处罚的具体情况，投资者在券商或投顾机构进行投资咨询行为时要注意避开这些坑。整体来看，这些“坑”主要有以下行为：

1、从业人员没有相关业务资质，证券投资顾问人员信息公示不规范。

2、未评估客户的风险承受能力并以书面或电子文件形式予以记载和保存，未向客户提出明确的适当性匹配意见。

3、对服务能力和过往业绩进行误导性的营销宣传。

4、个别投资顾问离职后，公司仍在与客户签订的投资顾问服务协议中将其记载为投资顾问。

5、对部分业务推广环节未实行留痕管理。

6、部分员工以个人名义向客户收取投资顾问服务费用。

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