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为招揽亚洲富豪 瑞士的银行们正费尽心机

亚洲新富吸引力无穷,但要将他们揽入囊中并不容易;舍得慷慨投资的银行,才有可能赢得这片市场。

图片来源:CFP

瑞士联合银行集团(UBS,下称瑞银集团)在位于香港北京道壹号的一栋摩天大厦上投放了巨幅广告,甚至由于标语过于巨大,遮挡了太阳电池板而引来了抱怨。这只是众多瑞士的银行为招揽不断涌现的亚洲富豪们费尽心机的一个写照。

长期以来,瑞士的银行都在向亚洲的巨富们献殷勤,以招徕更多的客户。瑞士国内经济持续低靡,而对国外客户而言,银行保密守则被强行取缔,导致瑞士银行账户的吸引力越来越低。

不过最近,风水开始轮流转。瑞士信贷(Credit Suisse)新上任的总裁放出信号,表示将采取和对手瑞银集团一样的手段。2011年,瑞银集团决定减少投资银行业务,转向以亚洲市场为首的更稳定的财富管理业务。

“人人都想去亚洲,”苏黎世银行的一位银行分析师Andreas Brun说,“这并不是一件心血来潮的事情,但仿佛是在一夜之间,大家都视其为主要战略了。”

亚洲的吸引力再明显不过。即便是最近经济增速放缓,亚洲仍远远超出欧洲。波士顿咨询公司预测,一直到2019年,亚太地区(不包括日本)的私人财富都会以年均9.7%的速度增长,高出西欧国家增速的一倍多。

根据由凯捷公司和RBC财富管理发布的最新亚太财富报告,亚太地区高净值群体——拥有一百万美元以上可投资资产(除去主要住所、收藏品、消费品和耐用消费品)的人群——增长了17%,在2013年达到430万人,其拥有的财富增长了18%,总额达14.2万亿美元。而相形见绌的是,世界其他地区的同比增长分别为13%和12%。

不过,要将亚洲巨富们招入囊中并不简单。

在财富管理方面,亚洲地区不断涌现出的的新生代土豪们比欧洲靠遗产生活的富豪们要有头脑,经常使银行之间相互竞争,自己坐收渔利。

“因为这是他们自己的钱,而不是父辈或祖父辈的遗产。”苏黎世银行的Brun强调。

而亚洲的富豪们也喜欢将自己的财富分存到六个或更多个银行。

“亚洲人都很爱存钱,”瑞士银行Pictet财富管理业务亚洲部的Claude Haberer说,“他们愿意将钱存入银行,但是你得让他们看到收益。”

与此同时,在供小于求的情况下,为了挖角财富经理们,银行还要支付更高额的工资。

“舍得慷慨投资的才是最后能赢得亚洲市场的人,”Haberer认为,“绝对是有门槛的,低于这个门槛你就进入不了市场。”

近年来,瑞士宝盛银行(Julius Baer)买进了美林证券在美国本土之外的财富管理项目,而瑞士联合私人银行(Union Bancaire Privee)抢先并购了Coutts International。这两起并购都增强了瑞士的银行在亚洲的存在感。

目前来看,作为亚太地区和全球范围内最大的财富管理机构,瑞士联合银行集团的规模最为领先。根据波士顿咨询公司的评估,亚太地区将在2016年超越北美成为世界上最富裕的地区。

据亚洲私人银行家杂志(Asian Private Banker)的研究,2014年瑞银集团在亚太地区的运作总额达2720亿美元。花旗私人银行和瑞士信贷名列第二和第三位,资产总额分别为2550亿美元和1540亿美元。

但是竞争持续升温。瑞士信贷亚太区CEO Helman Sitohang表示,他们开始盯上了亚太地区不断出现的企业家们。

上半年揭幕的香港瑞银集团巨幅标语是瑞银在全球最大的户外广告,这也表明瑞银要捍卫自己亚洲地区领头羊的决心。

瑞银集团东南亚及亚太地区财富管理业务的总经理Edmund Koh表示,瑞士信贷很难追上瑞银。“人们都说在未来才是关键,”他说道,“而对我们来说,亚洲曾经是、现在是、将来也一直会是我们的重要市场。”

Koh希望亚太地区能够在2017年之前占到瑞银集团私人银行业务利润的1/3以上,虽然现在只占到了30%。

根据亚洲私人银行家杂志的数据,拥有近1200位客服经理的瑞士联合银行集团,分配在亚洲的财富经理是其他地区的一倍多。

瑞士信贷的Sitohang告诉路透社记者,他们将考虑增加在亚太地区的职员总数,虽然维持现有员工和招收新人一样重要。

在过去,银行家被挖角带走潜在客户是亚洲银行增长业务的一种方法。“不过在经济危机之后这就很少出现了。”M&G亚洲投资公司资产管理总经理Andrew Hendry说。

一位私人银行的CEO说,“根据经验,银行家跳槽之后大约只有30%的客户会跟他走,而在2008年之前,这有百分之七八十的几率。”

(翻译:刘馨恬)

来源:路透社

原标题:Swiss banks are battling for Asia's super-rich

最新更新时间:08/10 17:21

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