记者 张晓迪

河南省化解地方中小银行风险迈出重要一步。10月8日，河南投资集团有限公司（以下简称：“河南投资”）公告称，河南省委、省政府已确定其承接河南省257亿元专项债券，用以为河南省内40家中小银行、信用社补充资金。

根据公告，此事源自2020年6月，为化解地方中小银行风险，国务院常务会议决定，允许地方发行专项债券，通过合格资本补充工具，合理支持中小银行补充资本金，增强中小银行风险抵御能力和服务实体经济能力。

2020年7到8月，财政部对全国下达2000亿元补充中小银行资本专项债券发行额度，其中河南省获批257亿元额度。同时，财政部还发文要求地方可通过地方省级金融控股（持股）公司等采取间接入股方式向中小银行阶段性补充资本金。

2021年河南省支持中小银行发展专项债券已于2021年9月17日成功发行，品种为记账式固定利率付息债，发行规模为257亿元，存续期为十年，前五年为还款宽限期，后五年等额还本金并支付利息，主体及债项评级为AAA，票面利率为3.14%。

募集资金用途方面，该债券募集资金将通过河南投资间接入股方式，定向向河南省内18家农村信用合作联社和22家农村商业银行股份有限公司注资，用于补充其核心一级资本。

河南投资称，截至2021年9月8日，河南投资已收到上述债权专项资金。界面新闻记者了解到，该专项债注入目标对象，包括开封汴京农商行、鹤壁农商行在内的25家市级农商社行，以及太康农商行、睢县农信社等15家县级农商行社。

对于后续偿债资金来源，河南投资称，主要为债券存续期内预期股利分红和股权退出金额。此外，河南投资称，存续期内预期不良资产处置金额也可为债券偿还提供保障。本期债券存续期内，专项债券对应的股份存续期5年后可通过市场化方式逐步退出。

据公告，按计划，正常情况下，债券存续期内可偿债资合计约为429.19亿元，可以覆盖债券本息。而此次债券募集资金和偿债资金已纳入政府性基金预算管理，河南省各地市政府基金收入可对本期债券本息的偿付提供支撑。

河南投资成立于1992年，是由河南省建设投资总公司与河南省经济技术开发公司合并而成，注册资本120亿元。

河南投资功能定位为河南省政府投融资主体，河南省政府授权河南省财政厅出资，并持有其100%股权。其主要业务为，对金融、综合能源、科技、节能环保、物流等产业的投资运营，截至2021年6月底，河南投资参控股上市公司69家。

资产负债方面，截至2021年6月底，河南投资总资产2082亿元，总负债合计1441亿元，资产负债率为69.22%。目前其存续债券共13只，余额合计148亿元。

河南投资表示，本次承接河南省补充中小银行资本专项债券，将进一步增强其资本实力，预计不会影响到其正常的生产经营及运作，不会对其财务状况和偿债能力造成不利影响。