如果打算筹建一个有效的家族办公室，从实践的落地角度而言，最重要的第一步工作是，建立一个能做好实现家族财富整合与控制目的，能有效收集、梳理、定义、分析、集成各种信息的系统化的基础平台。

这个平台是人机互动型的平台，且在质量上要满足科学性与效率性两大必要考量因素的有机结合，从而可以为家族的最高决策提供有效、高效的支持。

构建这样一个基础平台，牵扯的信息面是比较广的，而且更重要的是，对信息有洞见性分析能力这一点很难。在这个过程中，家族成员不能抱有任何投机取巧的心态，也不能走任何所谓的捷径，要扎实地做好打地基的工作，为实现全面的财富控制与整合做好先决性的工作。所谓“万丈高楼平地起”就是这个道理，否则将会使你的家族办公室流于形式，起不到真正的作用，也等于做了一个亏损的投资。

我们在以下内容做一些具体的分析与提示，希望可供广大需要筹建家族办公室的家族或企业家个人借鉴：

筹建家族办公室是一个转型战略或升级战略

一个家族办公室的成立，经常会被误解为一个家族“终点”的形成。其实，建立一个家族办公室是一种家族成功的象征，也代表了一种战略上的家族的境界，它是家族走向成功之路的一个重要的里程碑的标志。这是一个新的“起点”，这是一个战略升级。

对一些家族而言，筹建一个家族办公室是为了要回控制权，因为他们以前都是依赖一些外部的会计或股票经纪或其它顾问等等。对另一些家族而言，他们的预期目的要复杂得多，他们可能是为了追求给下一代创造一个重要的传说，可以通过一个保持营运状态的生意、一个集中型的投资基金、一个慈善基金会等形式体现，同时，这也是家族传承的路径与载体。这种变化无疑是一种转型战略。

筹建家族办公室是一个系统工程

各家族筹建自己的家族办公室情况都是各异的，都有自己的个性或DNA， 但是以下的一个典型的工作思考步骤可作为一个共性的参考：

1、筹建家族办公室的起点在哪？或从哪里开始有效切入？

其实，第一步要思考的不是家族办公室，而是家族自己，比如，如何对财富进行整体性规划，家族内的人才储备与培养状态如何？是否有通过做慈善实现自己价值的想法？家族的（生意）业务如何处理？未来儿孙如何生存与发展等等。

2、家族办公室的使命与长远的发展目标

一旦你已经清楚作为一个家族该如何发展，那么，接下来最重要的就是为家族办公室制定一个使命与长远的发展目标，在这个战略规划的具体环节中，将清楚定义家族办公室的角色，以确保家族的目标可以成功实现。

3、落地性的商业或项目计划

理解了家族办公室的使命，之后就要准备一份详尽的商业计划，要确保家族办公室的目标得以落地实现，这个计划可以理解为开设一个公司或周密设计、执行一个完善的巨型项目一样。

这个落地计划一般需要思考如下的重要问题：

· 家族办公室的法律架构如何？比如可以表现为控股公司、合伙企业、有限公司、基金会、信托公司等等。

· 在家族办公室内具体需要营运哪些事项？

· 这些具体事务是全部在家族办公室内完成，还是需要外包一部分？如何选择外包服务商？内置与外包的任务如何整体管控与协调效率？ 

· 实际的办公与活动空间如何安排？

· 放置多少家族资本进行既定战略的管理？家族办公室的营运费用如何预算？

· 这些费用如何分摊在家族成员和不同的实体上？

· 家族办公室如何被治理与监控？

· 各类亲戚的角色如何妥善设计与安排？

· 家族办公室如何向家族进行汇报？

4、聘请家族办公室的专业人员

雇佣家族办公室人员最重要的考量因素之一就是找到值得信任的人来任职，因此，欧美许多家族会雇佣已经为他们工作了多年的人士，比如家族下属公司的财务总监，或者是原来经常有业务往来的值得信赖的律师或会计师，或者是资深的家族办公室经理人，或者是与家族保持长期关系的财务顾问等等。就我们目前的较小范围内的观察，中国家族现阶段一般较偏向于聘请投资专业人士，希望他们能带来最直接的触动财富增量的价值。

筹建家族办公室需要投入真金白银

毋庸置疑，筹建家族办公室需要投入真金白银，但多少合适呢？这个答案比较难以给出，在欧洲与北美的行情基本都比较清楚，一般实现最简单的全面性的家族会计记账与清算功能，需要家族资产最少在5000万美元以上，开销50万美元的费用比较经济，如果要实现一个全功能的、深度整合的家族办公室，那么可能需要家族资产在10亿美元以上，对应开销1％，即1000万美元。那么在中国家族如果要筹建家族办公室该如何制订花销呢？最近一两年我们接触到的不同的中国家族筹建类似家族办公室的机构设置，其团队组成、IT系统、办公与营运花费模式与金额都各不相同，一般在300万人民币到3000万人民币之间，也有花费上亿元的家族。

筹建家族办公室需要时间与精力的投入，确保可持续发展

家族办公室如何为家族达到既定的目标，各有不同，我们参考了欧美的一些案例，以下最佳实践可以作为一个指引，希望可以有效节省家族成员的时间与精力，增加成功的可能性。

筹建家族办公室需要家族关键成员的参与，特别在中国，更是如此。

· 清楚地定义家族的愿景目标与价值观；

· 对取得的目标界定清楚哪些是为家族成员共同的，哪些是单独的；

· 对采取何种科学的治理结构、决策流程、授权范围等要素取得一致意见，并确保有效实施；

· 开发财富管理的各种落地策略以取得期望的成果与目标；

· 分配任务与职责给不同的家族成员、家族办公室高管与职员、外包的供应商和顾问等；

· 为各种活动制定预算，并考虑如何配置角色与成效的奖励措施；

· 统一业绩表现的衡量标准，并不断更新调整，确保合理，与时俱进。

筹建家族办公室的时机

什么时候筹建家族办公室比较合适呢？答案很个性化，但是以下几种比较普遍的情况，会推动家族办公室的筹建：

1、财富的突然增长与一次性变现情况的出现；

2、家族二次创业与生意的转型；

3、生意太好，超出预期，迅速扩张，但可能会有失控的情况出现；

4、家族拥有稳定的生意，但是随着时间的演进，资产、财产、财富拥有者不可避免地会经历从个人到家族发展的阶段；

5、以上几种情况的交错。

最后忠告：小心驶得万年船，筹建与营运家族办公室都要有风险意识，并且风险通常都隐藏在细节中，要有精准的问责与风险审查设置。

（作者芮萌为中欧首善财富管理研究中心主任、中欧家族传承研究中心联席主任。）