连收两张罚单，上海银行合计被罚1380万元

11月17日消息，国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司连收两张罚单，共涉32项主要违法违规事实，被处罚款共计1380万元。

其中，52号罚单显示，上海银行主要违法违规事实为：一、封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日；二、理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年；三、将无法持有至到期的资产以摊余成本计量；四、未按规定披露理财产品的杠杆水平；五、开展理财业务违反公平交易原则；六、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%；七、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；八、理财业务数据登记错误；九、违规发行大额存单；十、为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎；十一、委托贷款资金来源审核严重不审慎；十二、委托贷款违规用于购买理财；十三、违规向委托贷款借款人收取手续费。国家金融监管总局上海监管局对上海银行责令改正，并处罚款共计690万元。

51号罚单显示，上海银行股份有限公司主要违法违规事实为：一、不良贷款余额数据报送存在偏差；二、漏报贸易融资业务余额EAST数据；三、漏报核销贷款本金EAST数据；四、漏报质或抵押物价值EAST数据；五、漏报权益类投资业务EAST数据；六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据；七、漏报其他担保类业务EAST数据；八、漏报委托贷款业务EAST数据；九、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差；十、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差；十一、理财产品信息登记不及时；十二、监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；十三、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报；十四、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报；十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误；十八、虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户；十九、小微企业划型不准确。国家金融监管总局上海监管局对上海银行责令改正，并处罚款共计690万元。