微众银行新专利可提高可疑洗钱团伙识别准确率

天眼查App显示,11月29日,深圳前海微众银行股份有限公司“可疑洗钱团伙的识别方法、装置、设备及计算机存储介质”专利获授权。

专利摘要显示,该专利方法包括:获取交易数据表和银行账户信息表,以得到第一顶点表和第一边表;基于第一顶点表、第一边表和预设多维特征扩散算法进行第一次团伙划分,根据第一划分结果更新第一顶点表中的团伙ID,得到第二顶点表;基于第二顶点表和预设团伙合并算法对第二顶点表中的行外付款方进行合并,并根据合并结果更新第二顶点表中的团伙ID,得到第三顶点表;基于第三顶点表、第一边表和预设多维特征扩散算法进行第二次团伙划分,并根据第二划分结果和预设可疑指数计算规则计算各团伙的可疑指数。本发明能提高可疑洗钱团伙的识别准确率。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

微众银行

2.7k
  • 微众银行2022小微报告出炉!约两成小型市场主体选择扩张,“想贷”、“敢贷”比例高
  • 微众银行成为国内首家签署联合国《负责任银行原则》的数字银行

评论

暂无评论哦,快来评价一下吧!